$保利发展(SH600048)$ 中海外华润最近差不多涨了20%，保利发展滨江集团差不多跌了20%，中海外发展质地和保利比也差不了多少，中海外大量写字楼也是大的减分项，至于滨江肯定是所有地产商中质地最好的，没有什么卖不出去的项目拖累，现在占尽先机，好的项目能完全去化的项目自已开发，差点的项目去化慢的合作开发，更差的项目就只做代建。说实话，万科也不一定活不下来，至于保利发展，可以这样理解，就是没有多元化，浪费天量资金，拿地一二线更多，位置更好，背景更硬，纯正央企的万科。

最近港股质地好的地产其实走的不错，A股万科A下跌可以理解，毕竟遇到问题了，但保利发展滨江集团错杀的明显。滨江没什么好说的，1500多亿预售中至少有120亿的利润，2023年的业绩应该不错，但可以明确的说，24年，25年，业绩会更好，如果愿意，24年，25年分别结算出60亿利润都是很正常的。保利随着22年23年的地开始进入结算，24年的业绩肯定会比23年好，又是保底40%的分红，这个价格也不知有什么好卖的，至少比很多银行有性价比的多。

地产这个行业已经杀到万科了，只要你相信地产这个行业不会消失，那现在差不多就是底部了，很多人对比日本和美国，感觉地产调整时间还不够，这样简单的对比是没有意义的，每个时代，每个国家，都是不一样的，其实最简单的看，销售和新开工，明显下降幅度已经超过日本和美国了。

别等地产真正回暖才出手，股价永远是提前反映的。