华马泽平

回复@红利复投慢慢来: 无知又狂妄，对你这种人，除了拉黑还有更好的选择吗？！//@红利复投慢慢来:回复@华马泽平:😂😂😂人材，减优先股息为什么不减股东股息，应该再减分红的钱1.01才是每股收益

回复@价投傻鱼: 287.5亿是归母净利润，扣减优先股股息、永续债利息后，才是归属于普通股股东的净利润，这个净利润／股本，才是每股收益。
按2023年末183.5亿股本计算，江苏银行2023年度的每股收益是1.48元左右。$江苏银行(SH600919)$//@价投傻鱼:回复@欲狱酒吧:287.5/183.51=1.566672116元每股...

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回复@价投傻鱼: [赞成] //@价投傻鱼:回复@华马泽平:谢谢斧正。

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回复@欲狱酒吧: 如果净利润同比增长10％，每股收益也不是1.72元，而是少于1.72元。
$江苏银行(SH600919)$//@欲狱酒吧:回复@价投傻鱼:老大，问下，今年如果净利润增加百分之十，每股收益就是1.72元，百分之三十分红比例，每股分红0.51元，按照今天收盘价7.66元对应的股息率6.6％，1.69*1.1=1.85...

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一，文中“由于可转债转股原因，2024年末，股本规模猛从147亿增到183亿股”，时间上表述不够准确。由于可转债转股原因，2023年10月，江苏银行股本规模已从年初的147.7亿增到183.5亿股。
2，江苏银行参与2023年度分红的股本是183.5亿，现金分红总额将是86.25亿左右，占归属于普通股股东的净利润...

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回复@北赢投资: 是。
这里说诚信，是投资者可能的感觉。
但第四季度手续费及佣金净收入金额干到零、甚至负，是不是也大粗暴了点。这方面，不知道有没有哪位投资者高手预想到？
当然，虽然粗暴的结果体现在年报、体现在第四季度，但粗暴的原因未必在第四季度。
$江苏银行(SH600919)...

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有没有思考达过，之所以年报会出现会这种情况，是因为去年三季度及此前的诚信而不是现在的诚信，或者兼而有之？ $江苏银行(SH600919)$

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回复@xlmmmm: 34亿。
$兴业银行(SH601166)$ 查看图片//@xlmmmm:回复@华马泽平:拨备余额多了24亿，信用减值损失160亿，其中贷款减值就算150亿吧，不良余额多9亿。不算以核销贷款收回部分，一季度大概新生成不良150-24+9=135...

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回复@Jasn312: 一，营业收入全年同比增速与当时的预判，高度一致。
二，净利润同比增速17.41％，虽然与前三季净利润同比增速21.35％，有近4个百分点的差距，但：
1，差距并不是很大。
2，苏州银行2023年年末拨贷比达4.39％，再少提1.5亿贷款损失准备，拨贷比依然在4.30％以上；而再少...

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回复@Jasn312: 在预期之内//@Jasn312:回复@华马泽平:华哥，苏州银行是符合预期还是不及预期

苏州银行2023年报已披露，6个月前有关文章的预判，对了一半。

2023年10月下旬苏州银行后，我在雪球写了《苏州银行三季报的三点思考》一文。
苏州银行2023年报，今晚已披露，6个月前这篇文章中的预判，对了一半。
一，全年营收同比增长0.88%，6个月前的预判“今年全年营收应该能保持正增长”，这点判断对了。...

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下文已上线。
$兴业银行(SH601166)$

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回复@无分红不价值: 江苏银行2023年度净利润同比增速13％左右，实属正常，即使再低一点也正常，而且净利润增速13％的江苏银行，相对于现在的估值，足以具有很好的投资价值；现在市场觉得低于预期，是市场此前脱离实际的预期过高。
待所有上市银行年报、一季报披露后，我将今年年初那样再写一个...

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回复@万物皆有周期啊: 主要原因是债转股摊薄。//@万物皆有周期啊:回复@华马泽平:已经丧失了成长性

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回复@投资随感录: 272/183.51≈1.48//@投资随感录:回复@26年股民流在江湖:实际只有1.48元。

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回复@华马泽平: 此外，这里还有一个比较的维度问题：
虽然一季末核一比年初下降了0.24个百分点，但同比只下降0.14个百分点，而其中上末已同比下降0.05个百分点，也就是说，同比下降幅度，今年一季度只扩大0.09个百分点。
@傅志敬//@华马泽平:回复@傅志敬:一，虽然总资产只增加1000亿，但对...

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回复@傅志敬: 一，虽然总资产只增加1000亿，但对公实质性贷款增加了近2200亿，而对公实质性贷款的风险权重系数比较大。
二，新投放贷款平均利率4.1％比较高，原存量到期而新投放贷款应该更大比例投放到风险权重更高的贷款主体（例如原大央企、大国企贷款到期后新投放到层级更低（或民企）、规...

确定的，进一步确定；不确定的，依然不确定：兴业银行一季报之感觉

一，营业收入，特别是净利息收入，同比转正，此前已预判，现进一步确定。
兴业银行2024年净利息收入正增长，是确定的；但也不要期望大高，2024全年净利息收入同比增速，能保持一季报5％的水平，就应很满意；当然，稍高一点或稍低一点，都很可能。
只要不出现非兴业银行自身的特殊情况，兴...

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虽然2022年净利润同比增速达20％以上的上市银行，未必就有问题，但对其净利润增速多一份谨慎是应该的。对2023年净利润同比增速高于15％的上市银行，特别是信用减值损失同比下降30％、甚至下降40％从而使净利润同比增速保持15％的上市银行，对其今后净利润增速的预判，更要保持多一份谨慎。

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