| 发布于: | 雪球 | 回复：89 | 喜欢：42 |
招行 利润1466亿元。
兴业 利润 771亿元。
问题来了，1 增加100亿元利润，招行会来自哪些业务？兴业会来自哪些业务？
2 同样利润增长10%，招行需要增加146.6亿，兴业需要增加77.7亿，招行与兴业谁更容易实现。
3 股份行的收入以及利润有没有天花板板。如果有，分别会是多少，谁离自己的天花板更近？如果没有，为什么？
4 未来，传统商业银行的存贷业务是否会萎缩。其他业务收入的占比会上升，哪个银行会大幅胜出，又或者大家做的差不多。
本人思考上述问题后，目前兴业银行银行的性价比会更好些。民生银行的H股也不错。
从防守性，即PE，PB，以及股息率看，以及未来的增长潜力看，在A股，选三个银行，即兴业银行，平安银行以及江苏银行，H股，则是民生银行。
不是吹，就是水平问题。
买银行自已有标准程序，
第一成长，
第二估值，
第三分红，
第四拨备不降，甚至要升，
第五不良率不升，
第六不良逾期比上升，
第七核充最好高一点，但要同成长关联。
兴业第1点就不符，岂能买。