投资随感录

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回复@嚮陽丛生: 今年招行基本面明显不同于2023年初，股价上，招行H股较2022年低点反弹了110%，今年只有60%，A股也离去年反弹高点有10%的距离，不是主力不行，实在是基本面不配合。看来炒A股也是和基本面有关系的，大资金还是理智的，小散还沉浸在过去的招行辉煌里。$兴业银行(SH601166)$ $招商银行...

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回复@模型化的人生: 跟自己比，逾期率，零售贷款情况，长期贷款LPR调整方式，去查查数据就没有疑问了。//@模型化的人生:回复@投资随感录:招行的息差压力比其他银行大，资产质量也堪忧？？？至于么，那其他银行往哪搁。

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招行兴业股价比已经低于兴业暴雷前一天的股价比，更不说报表公布后的股价比，之前有人统计过，每次兴业暴雷，兴业换其他银行股基本都是错的，看来兴业暴雷是换入兴业的最佳时机，是不是很魔幻？很多人都是暴雷后清仓兴业，美其名曰，为了持股体验好，经受了毒打，却没有吃到糖，当然主要原因是对兴...

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银行股终于盼来了回调，但回调不深，看看是回调的开始，还是连续回调，之前兴业涨6周跌6周，后面肯定不会这样，应该很难调到17以下吧。明天平安银行股东大会，看能不能增加一下股东信心，外资低位抛的，高位又加倍买进了，现在平安好像没有卖出的理由，毕竟股息率第一放在那里，以后即使业绩不增长...

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回复@嚮陽丛生: 去年到期的还要高些，算是先补上这块。//@嚮陽丛生:回复@投资随感录:160bp 查看图片

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回复@敬敬爱投资: 现在买白酒的大多数没有经历2012-2015年的白酒市场，茅台从2500的市场零售价下降到800以下，直接跌破出厂价，未来白酒也好不到哪里去，最多就是加上通胀的涨幅。对我来说，酒除了礼品作用外没有任何好处，实际成份99%就是酒精和水，在有的地方据说是高科技产品，享受补贴。//@敬...

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招行明年分红估计最多只能稳了。

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兴业银行又发行了300亿10年期二级资本债，利率2.5%，替换5年前的应该也有2个百分点的息差，具有5年后的赎回权，进退都可以。之前的永续债2.39%利率正是便宜，还有700亿资本工具可以发行，唯一不满的是节奏太慢，560亿优先股越早替换越好，但是看来要到7月份了，这样就把利息支出都放在今年了，明年...

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兴业银行这次连涨7周估计问题不大，目前量没有放出来，分歧不是很大，没有大幅上涨，锁仓的也基本不动，这次上涨每天幅度都很小，比2022年初来得扎实，看主力会在什么位置让下车的人再次上车。$兴业银行(SH601166)$ $招商银行(SH600036)$ $平安银行(SZ000001)$

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回复@定投兴业银行: 不说100%，至少90%以上。//@定投兴业银行:回复@投资随感录:明年的兴业银行的每股分红能上1.1吗？

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未来几年兴业股息增长率大概率高于招行，凭什么兴业股息率要高一个百分点，此一时彼一时，兴业和招行已经易位，未来兴业估值要追赶招行，而不是拉开距离。$兴业银行(SH601166)$ $招商银行(SH600036)$ $平安银行(SZ000001)$

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回复@嚮陽丛生: 更可笑的是，有人还反思，恐怕马上又要反思了。//@嚮陽丛生:回复@投资随感录:那还是源于招商提高了分红比。如果不提高，估计现在还躺在34以下。招商基本面日落西山，人所共知。唯有股息还可以支撑一二，拿着过去成绩骗自己的大有人在。

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招行兴业股价比重回2以下，比想象中慢了一些。$兴业银行(SH601166)$ $招商银行(SH600036)$ $平安银行(SZ000001)$

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兴业银行今天站稳18元，比预计的要强，主要是业绩比兴业差的浦发等在后面顶着，要是兴业银行有除pb外浦发的估值，兴业银行就可以强赎了。未来兴业是永远18呢，还是随大盘回调，回到17-18区域？$兴业银行(SH601166)$ $平安银行(SZ000001)$ $招商银行(SH600036)$

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回复@阿秉秉要小小发: 前面已经分析过了//@阿秉秉要小小发:回复@投资随感录:老哥啥时候讲讲兴业银行未来几年的转股价和强赎价 和卖出策略啊

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回复@嚮陽丛生: 这个是融资盘换人了，原来看好的有了融资额度再加仓。//@嚮陽丛生:回复@投资随感录:这个不一定。当年白酒第一波启动行情，融资盘也是不断减少，直到融资余额创下新低。进入一波后期融资盘进入反而越来越多，也就是基本面确认行情，才有了二波行情，甚至第三波。
$兴业银行(SH60...

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回复@嚮陽丛生: 融资盘估计不会进来了，不到16.21就一直在出，这次要回到17以下都难，不会让融资盘有机会的，这几年融资盘做T赚了不少小钱，但肯定抵不过一次大行情。//@嚮陽丛生:回复@投资随感录:还有融资盘，当回调时融资盘应该会进来。

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兴业银行今天虽然冲上18元，但没有站稳，预期中的回调没有来，但估计本周保持涨势比较难，否则周线7连涨将创造新记录。现在兴业无论是基本面还是技术面都已经渐入佳境，去年年收盘价左右抛出的筹码基本上踏空了，未来兴业的爆发力来自于追涨盘，特别是几乎清仓的主动型公募基金。$兴业银行(SH60116...

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回复@守株待兔等猪来: 看股价的，股价20元以上，就不会低于5%增长//@守株待兔等猪来:回复@投资随感录:今年研报都只给5个点以内的增长

兴业银行目前是什么估值？

兴业银行已经连涨6周，涨幅和年初连涨5周持平，大概都是15%不到一点，接下来估计又要回调了，但从基本面看，目前兴业银行还是变态低估。从自己静态看，目前TTMPE4.8倍，PB0.5倍，股息率5.88%，PE、PB均低于6大国有行，股份行中PE差不多是最低的，PB低于招行、中信、平安，高于其他股份行，股息率在...