兴业银行一季报利润负增长3%，确实是没有想到，随便多核销10个亿就可以少提24亿的减值，要是真的资产质量撑不住了也应该降拨备，没有必要加拨备减利润，之前说继续做实资产质量一语成谶，不过有两个好现象，一是息差基本稳住了，一季度付息居然低于去年四季度，定期存款余额继续下降，活期存款上升，利息收入增长5%，但资产增速明显不及预期，一季度资产增加1%，但风险加权资产增加了6%，导致核心资本充足率意外下降。二是投资收益不错，以前的兴业好像又回来了。资产质量问题还是比较大，核销了这么多，不良余额还是增加了10亿，未来左右兴业业绩的是资产质量，明天估计能小幅上涨，静待分红。顺便说一下江苏银行，之前江苏银行做业绩确实是为了转股，四季度的雷比兴业还大，今天买入的只能自求多福了。$兴业银行(SH601166)$ $平安银行(SZ000001)$ $江苏银行(SH600919)$