李思思，盈立家族办公室合伙人兼执行总裁，拥有十年以上境内外财富管理行业从业经险，曾任职于诺亚财富、平安信托及香港第一金控集团，为境内机构及高净值客户提供海外资产配置、身份规划、家族信托架构设立及财富传承有关的配套解决方案。
当变革之风吹起时，有人筑起高墙，有人在修建风车。
对于积极打拼积累财富的富一代来说，过去的财富逻辑已经解体。在当下汹涌澎湃的变革潮中，家族二代接班、企业转型发展、家族财富增长、家族精神传承等需求更为凸显。与此同时，家族财富规划与管理这一蓝海市场的价值也愈发显现。
在需求个性化定制的财富管理2.0时代，家族财富管理不再只是理财概念，而是深入领悟家族财富价值观，根据家族的理财目标，通过大财富管理平台进行资产配置，进而实现财富的保值增值。
然而，对于大多数高净值财富人群来说，单纯依靠自身的力量，完全不借助专业机构，管理家族事务会很艰难。家族财富管理的内容不仅包含一般意义的理财，还有金融投资以及不动产、收藏品的另类投资，还要布局企业，制定并购投资战略等。借力家族办公室，实现资产规划与传承可以说是保卫家族财富的不二之选。
对此，我们特别采访了盈立家办合伙人兼执行总裁李思思，希望对大家有所启发。
1、能否介绍一下成立盈立家族办公室的初衷和愿景？
纵观中国改革开放40余年，催生了大量的内地及香港富有人士，其人数数量及财富规模的增长速度极为惊人。然而第一代民营企业家正在面临越来越严峻的代际传承挑战。在西方国家里，富过三代的家族比比皆是，而中国人民一向以勤劳勇敢智慧的形象而著称，家文化源远流长，为何鲜有富过三代的例子？我们觉得，核心在于传承观念的缺失和保全工具的缺乏。
对于许多的高净值人士，比如盈立集团旗下证券公司机构业务部过往服务的大企业家们，他们已经从创富的阶段走进了守富和传富的阶段，守富和传富成为企业家们不可避免的刚需。而私人财富的妥善管理和传承与财富的获取相比，其重要性和难度毫不逊色，越来越多的高净值人士也开始意识到科学合理的财富管理架构将很好地发挥财富保全与家族代际传承的作用。
我们也深刻意识到，在全球局势日益复杂和不确定的大环境下，在财富管理行业总量快速增长的同时，传统金融机构难以充分满足高净值群体对金融及非金融服务的异质性需求，家族办公室的机构性和专业性已然使其成为了高净值人士管理家族事业和财富不可或缺的帮手。
盈立集团作为天然的一级市场与二级市场连接者，既具备较强的资产获取能力，又有专业投研能力，更能凭借投资银行牌照、资产管理能力和研究交易优势，实现不同业务线之间的资源整合，而且能为家族企业提供比如市值管理、收购兼并、资产重组等投融资管理服务。
盈立家族办公室的初衷是为超高净值个人、家族和企业提供多方位、多元化的综合性服务；我们的愿景是成为亚洲超高净值客户及其家族首选的海外资产管理机构，运用丰富的行业经验，全球化的优质资源，先进的技术管理，融合专业的法律、税务和会计专家团队，在为客户释放资本力量的同时，平衡风险与回报、实现利益，完成财富管理目标，并延续家族和企业资本和价值的传承。
2、您认为家族办公室业务的核心是什么？“中国式”家族办公室亮点是什么？
家族办公室可以提供广泛的服务，包括投资策略和管理、税务筹划、遗产规划、慈善规划、家庭教育和多代规划、保险、信托、私人银行、基金会，也有会计师、律师打理海内外资产，甚至连家族旅游等生活方式管理服务、艺术品的鉴赏、红酒的品尝也纳入家族办公室的服务范围。但最重要的核心，在于帮助家族及其企业创富、守富、传富。
提及中国式家族办公室的特点，首先得了解中国乃至亚洲超高净值家族的特点：相对于管理企业，年轻一代更倾向于管理流动资产；家族倾向于让家族成员参与管控投资和进行风险管理；家庭需求日益复杂和多样化，为跨代传承做准备。因此在家族办公室的选择上，国内外富豪家族存在较大的差异，其不同之处可以体现在如下方面：
第一，家族办公室保密性。据瑞银与坎普登联合发表的亚洲区家族办公室研究报告显示，与国外富豪相比，亚太地区的富豪家族对保密性具有更加严苛的要求。即使是在非正式场合的讨论，亚太家族富豪也不愿意更多地涉及家族治理、代际传承和财富管理等私密性话题。
第二，家族成员参与度。瑞银与坎普登的调查显示，受强烈的家族观念影响，亚太地区超级富豪积极推动家族成员参与到家族办公室的管理中，其中六成以上的家族办公室有富豪家族的成员参与。
第三，对服务提供商的依赖程度。在家族办公室服务提供商选择过程中，亚太地区富豪秉承“鸡蛋不放在同一个篮子里”的原则，表现得更为谨慎。亚太地区富豪家族倾向于将资产交由不同的托管人进行托管。
第四，业务开展范围。简单概括而言，中国富豪家族不仅关注投资收益，也注重资产税务的合理规划，而海外富豪家族更加关注遗产避税。富豪家族偏好的不同直接导致国内外家族办公室业务开展的侧重存在较大差异。
3、如何看待家族办公室在超高净值人群家族中的作用，谈谈您的看法？
家族办公室即是专门为高净值家庭提供全方位财富管理和家族服务，以使其资产的长期发展符合家族的预期和期望，并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值的机构。其着眼于多代人的需求，助力家族驶过复杂水域，让家族财富永续企业长青。
对于历史相对久远的大家族而言，家族办公室的最终使命是为了让整个家族实现跨越时间维度的财富与文化传承。举个例子，2022年2月24日，俄罗斯与乌克兰爆发战争。2月28号，欧盟包括瑞士宣布制裁俄罗斯26位高管及企业家，内容包括没收俄罗斯企业家的财产，包括私人存款，名下房产，游艇等。
最知名的俄罗斯商业寡头之一的切尔西足球俱乐部的老板——阿布拉莫维奇资产约为145亿美元，排在俄罗斯富豪榜的12位，虽然早已获得以色列葡萄牙多国双国籍的身份，也未能躲过一劫，英国政府宣布冻结他名下的资产。
另一位俄罗斯富豪钢铁与电信大亨乌斯马诺夫也有同样遭遇，德国政府扣押了乌斯马诺夫的一艘价值数亿美元的豪华游艇。乌斯马诺夫名下的资产在意大利、德国、英国逐步被探明，据英国卫报报道，乌斯马诺夫的被探明的在英国的资产并非都在乌斯马诺夫名下，这是因为大量的资产通过复杂的离岸架构或由其家族成员持有。
与此同时，乌斯马诺夫已在多年前将数亿英镑的资产放入不可撤销信托中，由于不可撤销信托架构的存在，乌斯马诺夫的部分资产可免于受到制裁的影响，目前乌斯马诺夫的发言人申称乌斯马诺夫并不直接拥有、控制这笔家族信托资产。
从俄国这两位知名富豪的遭遇来看，高净值人士的资产很大程度受到了资产所在地政治、市场环境影响。突发的各类黑天鹅事件可能让高净值人士多年的积累瞬间化为乌有，提早规划离岸家族信托成为高净值人士的必修课，该举措大大加速了世界范围内，特别是亚洲地区高净值人群对于财产保护和管理的需求。
4、盈立家族办公室的业务模式及提供哪些服务内容？您认为它最大的优势在哪儿？
盈立家族办公室以多家族办公室业务为核心，以“保障财富安全”及“财富传承”为主要目标，凭借其资深的专家团队和强大的资源网络，为超高净值客户度身定制一站式高端财富管理方案， 包括资产配置、组合管理、税务筹划、遗产规划、慈善规划、家族教育、代际传承与生活服务等；并为家族及企业提供全方位、多元化的配套服务，在灵活应对市场和政策变化的同时，保障客户资产的安全性、私密性与可延续性。
我们相较于其他家族办公室的优势在于：基于家族财富规划与投资管理、家族传承与资产隔离、企业服务
三大重点板块，整合盈立集团财富管理、投资银行、股权投资、资产管理、研究咨询、跨境服务等各项业务板块，联合银行、公募、私募、信托、会计及律师事务所、慈善组织等机构，充分协同内外部资源，围绕超高净值客户企业转型发展、企业家二代培养、实现投资多元化、分享新兴产业增长机会等方面需求，打造开放共享的“一级股权生态圈”，竭力为客户提供高品质的一站式综合金融服务。
5、您对家族办公室的未来趋势有何看法？
《2022中国家族财富与家族办公室调研报告》显示受访家族的总资产规模在人民币100亿元以上的占比40%，50亿元-100亿元占比12%，20亿元-50亿元占比19%，10亿元-20亿元占比19%，10亿元以下占比不足9%。而受访家族的家族办公室最常见的资产管理规模为10亿元-20亿元（36%），其次为20亿元-50亿元（21%）及50亿元以上（18%）。
目前，中国家族办公室服务的家族主要以制造业和地产业为主，集中在上海（39%）、浙江（17%）和北京（17%）等经济发达地区。其中，超过半数受访家族办公室已运营5年以上（52%），近半数设立于5年以内。这也显示中国家族办公室仍处于初级发展阶段，需求旺盛，发展潜力巨大。除此之外，2022的中国财富管理及家族办公室市场还将呈现以下几点趋势变化：
第一，风险管理意识提高；第二，慈善规划比重增加；第三，高净值人群年轻化；第四，需求多元化。
最后，李思思表示，面向变化莫测的未来，要坚持擅长且正确的事，做到“精而专”，才能在财富管理的变革中有所延伸，核心能力的价值才更容易展现。
预告
12月5日（周一）晚上8:00
我们将举办盈立家族办公室首次线上讲座，届时李思思将为我们讲述“新加坡家族办公室为何炙手可热？”。
感兴趣的小伙伴请关注微信公众号“uSMART盈立智投”，私信留言“家办”，我们将准点邀请您进入讲座直播间！