作者：平凡人鸭

回复@七郎投资: 确实是，杭州，成都对政府货款0不良，占比对公一多半//@七郎投资:回复@小小水獭:多么痛的领悟！你领悟的这两个标准很好，剩下杭州银行、成都银行。

引用：

$江苏银行(SH600919)$ 以股息率作为银行股的估值锚
一，博格盈利公式
盈利=期初股息率+净利增长率+市盈率变化率（估值变化率）
说明：
1，为了使估值变化率更直观，我将公式中的市盈率变化率用股息率变化率代替。
2，现阶段银行（A股）最高股息率在7%左右，为保守计，我将本文...