教你如何止盈才能获得最大收益
很多人都听过这么一句话“会买的是徒弟，会卖的是师傅，会空仓的是祖师爷”。前面我们学习了一种买入方法---基金定投，里面简单的讲述了一下如何卖出。今天我们再来详细讲解一下应该如何止盈才是正确的方法，因为只有做好止盈才能保住你的钱袋子嘛！
首先，必须强调一下止盈的意义。止盈是为了保护我们已经到手的利润，因为股市总在波动中前进如果你不止盈，你的收益就会如同坐过山车一般。
关于止盈，有一个小故事深刻的说明了这个道理。从前有一个人家里很穷，穷到家徒四壁，仅有一张长木凳供他晚上睡觉。佛祖看他可怜，就给了他一个装钱的口袋，说 “这个袋子里有一个金币， 当你把它拿出来以后，里面又会有一个金币。但是你必须把钱袋子扔掉，才能花这些金币”。于是，他就不断地往外拿金币，整整一个晚上都没有合眼，地上到处都是金币，即使他这一辈子什么都不做，地上的钱也足够他活一生了。可是每当他决定扔掉那个钱袋去花钱的时候，又都舍不得，心想还可以再拿一些金币出来。于是他就不吃不喝地一直往外拿金币，直到把整个屋子都装满，他还是舍不得把袋子扔掉。最后他虚弱得连把钱从口袋里拿出来的力气都没了，最终死在了钱袋的旁边。
在现实生活中我们是不是也是这样子。记得3年前我的一个朋友，跟我说那年他一共中过3次打新股，在中国打新是不可能赔钱的，但是我这位朋友就是因为没有止盈，也可以说过分贪婪，最后不仅没有挣到钱，还赔了不少。
接下来，我们再来看看止盈都有哪几种方法？
1、预期收益法。这种方法比较简单，直白的来说就是我赚够了，不想再冒风险了。比如我的预期收益目标是年化12%，市场比较疯狂，一年多的时间已经涨了一倍，换算下来我已经收获了6年的总收益，这时我不想承担后面的风险，我就可以清仓走人，观望段时间。
2、高位回落法。这种方法也不难，在无论你选择的是股票还是指数，先把仓位分成4份，在股市高估后，每次从前期最高点向下跌幅超过10%，记住是收盘价，卖出1份，跌破60日均线直接清仓。举例说明，我们以2015年沪深300为例，股市已经处于高估阶段，在整个上涨过程中高点一共有四个（红色箭头处），蓝色箭头处为止盈点位，第一个蓝色箭头卖出1/4仓位，第二个蓝色箭头由于跌破60日均线，所以清仓。这样你能够吃下绝大部分涨幅，我简单测算了一下，整体卖出位置在4300点附近。
3、顾比均线止盈法。当日收盘价跌破短期均线组，也就是所有黄线，卖出仓位的一半，上涨后再次跌破，再卖出现有仓位的一半，跌破长期均线组（所有粉线）清仓。我们还以2015年上涨过程中的沪深300为例。整个上涨过程中一共有5次跌破短期均线组，1次跌破长期均线组。假如我的总仓位是6400手，第一次跌破后，我还剩3200手，第二次跌破后还剩1600手，最后一次清仓的时候还有200手。随着上涨的过程中随涨随卖，也是可以吃到绝大部分的肉。这样的止盈方式，最后卖出的平均点位是3700点附近。当然你也可以选择跌破长期均线组直接清仓的策略，这要看你怎么权衡了。（短期均线组可以用30日均线替代，长期均线组可以用60日均线替代）
4、资产配置止盈法。（最佳止盈法）前面几种方法，无论哪种都还是一种基于预测的止盈方法。我们投资理念是反人性，最注重的是纪律，不应该靠着预测去操作。资产配置一直是我所推崇的最佳的投资方法，用它来止盈也是最合理的方法。具体的办法是，当某一指数或股票的估值分位，超过了 80%，这预示着他已经进入了历史上 20%的高估时段，这个时点我们通过降低股票资产配置的比例，来保护收益。比如，原来是股债均配，此时我们可以变成股 4债 6，而当估值分位继续上升到90%的时候，我们调整为股3债7，如果估值创新高了，我们继续调整到股 2债 8。始终保留一部分仓位，因为我们不知道市场能够疯狂到什么程度，如果股票继续涨，我们也能够挣钱，只不过少一点而已；如果下跌，我又由于控制了仓位损失不大，还有足够的债券去抄底。就比如2019年的美股，它已经创了历史新高了，还是能涨，如果我们过早清仓，后面的收益就无法享受了。
最后，我再强调一下止盈的注意事项。
1、绝不要轻易止盈。止盈一定尽量少用，我们一定不要总想着预测市场、战胜市场，我们只要跟随市场长期的收益就是非常可观的。所以必须只有在股市亢奋期，只在估值分为超过 80%的时候再用。给大家一个反向指标，门口大爷大妈都开始谈论股票的时候就是启动止盈策略的时候。
2、无论什么止盈方法，都有其特定的使用场合，这次预期收益法卖的价位最高，下次顾比均线法让你成功逃顶，没有一种方法是万能的，知足就好。
3、一定要看估值，学会分析基本面。比如国家的现在的经济如何，未来最有可能发展的方向，还有哪些调控手段能够使用，每种手段使用后会有带来什么影响。这些都需要自己去思考，去学习。
4、留在市场里才是常态。我们每次找到一只低估的股票都是非常不易的，不能随便的轻易止盈。曾经有人统计，如果你错过股市涨幅最大的10天，需要用16年的时间才能勉强弥补。
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