$中国平安(SH601318)$ 目前的十年期国债收益率2.2,大胆预测平安中报将再次下调投资收益率。今年已经下调过一次,从5%下调到4.5%。中报大概率从4.5%下调到4%。内含价值也因为投资收益率假设下调同步下降。预计中报平安内含价值会从76元下调到69元。(69是按10年平均4%投资收益率假设估算的,实际24年预期投资收益率应该在3%左右,真实内含价值应该是48元左右。)
真实内含价值48元,相对现在41.53股价有15%的上涨空间。(建立在投资收益率不继续下降的基础上)
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$中国平安(SH601318)$ 目前的十年期国债收益率2.2,大胆预测平安中报将再次下调投资收益率。今年已经下调过一次,从5%下调到4.5%。中报大概率从4.5%下调到4%。内含价值也因为投资收益率假设下调同步下降。预计中报平安内含价值会从76元下调到69元。(69是按10年平均4%投资收益率假设估算的,实际24年预期投资收益率应该在3%左右,真实内含价值应该是48元左右。)
真实内含价值48元,相对现在41.53股价有15%的上涨空间。(建立在投资收益率不继续下降的基础上)
不懂装懂。即使调整,也是对今年的增量,不会对存量进行调整。
国债收益率下降影响的是到期国债再次复投国债以及新单保费投资,这一过程需要经历10到30年,是缓慢的,影响几乎可以忽略,叠加资本市场好转以及负债端利率下调,完全可以对冲国债收益率下降影响。$中国平安(SH601318)$ 最近的走势是教科书级别的双底形态,大概率会到前高45左右吧,时间点是分红吧,然后看2024的中期分红会不会下降,个人比较担心的是分红会有所下降,确实目前2.43的分红跟修改后的盈利水平不匹配。
太保一季度业绩增长,完爆平安
这几天央行是怎么表态及操作的你又不知道,既然有担心,就可以卖了,随便买一个,也不止15%的涨幅。
不懂就不要装懂,你那么没有信心,你持有平安干嘛?
中国平安
不懂不要装懂
央行前几天才说了远期国债收益率太低不匹配我国经济的增长率,另外负债端成本降低以及权益市场逐渐好转,甚至地产也有好转的迹象,这时候我就不盲目悲观了
这种一般都是年终调整的吧