四十岁后才有理财或者增加睡后收入的意识,想了一大圈还是觉得进入股市相对符合自己的情况。毕竟分红的保险我不太喜欢,买基金感觉大概率还是亏钱,还不如自己学习在股市里真刀真枪的走一回。
给自己定了一个目标:25年赚到1500W,刚好那个时候65岁了可以退休了,回老家住到自己的老房子里该干嘛就干嘛去。
最近几个月利用闲余时间学习了很多投资大师的书籍:彼得.林奇、邓普顿、马克斯、施洛斯。于是不断的问自己,我自己的交易体系是什么呢,我的风格是什么呢,在这之前基本是跟风追涨买入,都是被割韭菜的。所以固定自己的投资策略非常重要,我相信只有这样才能在股市里能够持续的赚到钱。
下面阐述下本人自己的交易系统:
一、整个交易系统分为三部分:1、ETF基金 ;2、以PB,PE为指标的低价股策略; 2、以ROE为指标的选股策略。
二、ETF基金:ETF基金仓位在30%,15W左右。买入范围为国内沪深,港股,美股ETF基金,只考虑买入最近三年PE处于低位的ETF基金。宽基选择1-2个,行业ETF选择1-2个,整个ETF基金分散4-5只持有。
三、以PB,PE为指标的优质低价股策:
1、如果处于熊市,优质低价股策略仓位50%,如果处于熊牛之间优质低价股策略30%,如果处于牛市优质低价股策略仓位20%。
2、核心指标:PB小于2.5,PE可以适当放宽,根据具体行业和个股而定,股息率大于2%以上的,负债率低于50%以下(不碰房地产行业,但是房地产上下游产业可以考虑),最近三年处于股价低价。
3、排雷指标:股权抵押过大的不考虑;商誉超过30%以上的不考虑;
4、谨记施洛斯法则:优质低价、分散分批。
四、以ROE指标选股策略
1、如果处于熊市,ROE选股策略仓位20%,如果处于熊牛之间ROE选股策略30%,如果处于牛市ROE选股策略仓位50%。
2、核心指标:五年平均ROE大于15%,股息率大于3%以上,负债率小于40%,毛利率30%以上,不同行业指标数略有不同。
3、排雷指标:股权抵押过大的不考虑;商誉超过30%以上的不考虑;现金流不好的不考虑,应收账款占比大于30%的不考虑。股东持续减持的不考虑。
4、谨记彼得.林奇和巴菲特的投资箴言。
根据以上交易策略,调整了自己的仓位。卖出原来持有的$用友网络(SH600588)$ 替换掉,买入$海螺水泥(SH600585)$ $醋化股份(SH603968)$ 。
写在最后:感觉炒股和打牌其实一个道理,有时候需要的不仅仅是运气,更需要的是扎实的基本功,牌不好的时候要会跑胡,牌好的时候需要拼命的进攻,对家牌好的时候你要学会防守。如果自己努力学习了最后还是在牌桌输钱了,也无怨无悔,也能心安理得下牌桌。