文:小岩投资笔记
投资了3年多,想算一下自己的复利是多少。参考“Lagom投资”的文章。下面是复利计算公式。以EXCEL为例
一、 基础篇【^】
一次性投资计算年收益。在EXCEL里,英文输入法 shift + 6,即可输入“^”。 表示次方的意思,例:2^3。表示2*2*2,即2的3次方。
EXCEL实例:
1、 年复利5%,投资5年后获得几倍收益?
=(1+5%)^5
=1.27628倍
2、 倒推:12年10倍,求年均复利?
=(10^(1/12)-1)*100
=21.15%
3、 月复利和年复利的转换
月复利1%,求年复利?
=((1+1%)^12-1)*100
=12.68%
年复利10%求月复利?
=((1+10%)^(1/12)-1)*100
=0.7974%
注意:以上^计算的是基础,定投(不定期不定额)计算往下看。
二、 定投篇
定投再用“^”就不好用了。我们改用“IRR”
比如:每月定投1000元,投入10个月,金额1万,但终值1.1万。(定投盈利),求年化收益率?
a、 B列输入金额1000元,C21输入终值11000。
b、 C列数据0-B列,得出实际现金流-1000元。
c、 C22格,输入IRR(C11:C21),得出月复利。(开始不故意把C21写为-11000,结果表格计算错误)
d、 C14格,输入=(1+C13)^12-1,折算成年复利。
问:但我们定投,定期不定额怎么办?
答:上表直接改数字即可,中途卖出,资金转走亦可。(如第六期卖出,取现700)