Voui

讨论

$康方生物(09926)$ 创新药在二级市场真玩不了

讨论

回复@老韩闲聊: 也不能这样看的
1、回购力度在同等市值的公司里是最高的，总市场里也是排在前列的。
2、港股回购很多，但这些多是成熟期的企业，而百融云还在成长期。
3、一年多前就已经表明未来baas的增长是大的增量，不出意外会增加很多销售费用。
4、模式复刻也会花掉很多钱。<...

讨论

最麻烦的还是12亿的应收，导致10个亿的未分配利润都是空的

讨论

回复@既然的左边: 那不是的，云产品显著增长，自研替代服务商，这对未来估值和业绩都有潜在利好，只不过2023的增量恰来自能传，可以将2023看作真正的转型年度//@既然的左边:回复@Voui:所以软件类的一增一减其实没有增长；所有增长主要就是靠能传，装备制造增加就是能传部分。看无形资产的云产品是...

讨论

1、自研软件增速相当高，AI开始有大额订单，前年2亿，去年4亿，今年预估6-7亿。
2、软件服务同比-30%，但分行业来看，没有下降特别多的类目，同个行业中云产品替代了软件服务？软件服务的下降量被云产品和AI应用两大类冲抵。
2、本期行业增量主要来自装备制造，1.8亿，差不多就是总收入的...

讨论

$百融云-W(06608)$ 看不懂

讨论

回复@tslller: 看一下fico的核心竞争力在哪。maas的关键是model的评价、解决方案，这是核心竞争力，也是为什么百融云正在向其他行业复制。baas的助贷增长是2022年底就预见的，整体环境的向好掩盖了一部分远期风险。最大最有竞争力的knowhow并不在baas//@tslller:回复@Voui:1.业绩表现算很好了，今...

讨论

$百融云-W(06608)$ 业绩符合预期，但状态不好。
1、maas增速太慢，核心客户几乎不再上升，这一块但金融行业天花板有限。
2、NDR去年124%，今年直接没写，我推算了下 大约是100%，大幅下降。
3、研发开支同前，证明maas欠给力了。
4、销售费用对应助贷板块高增长，这块在一年前已经...

讨论

$瑞幸粉单(LKNCY)$
中国咖啡人群的增量原因是什么？不同于大多数卖方报告的观点，将提神功能和社交归为主因，我认为不是。甚至很多被调研者都会声称喝咖啡是提神的原因，但你去观察会发现，这些人在不需要工作和提神的时候一样喝咖啡，问他为什么，他自己都说不上来，其实就是想喝。
中国...

讨论

A股真是一个糟糕的市场
看得懂的公司，不多
好一点的公司，很少
便宜点的公司，没有

讨论

通常用自由现金流验证股东利润是否真金白银，反过来要用股东利润去验证现金流是否承担了不切实际的扣除或加回

讨论

回复@Noble6: 说中了//@Noble6:回复@健康国王:陆控这位置感觉不错，是不是捡烟蒂的好机会呢？sme的债随着利率下降斜率变大，慢慢还回来

讨论

回复@您厉害您赚的多: 对，但是这种等同于租金的折旧年限会比实际折旧快很多，相当于多扣了//@您厉害您赚的多:[该内容已被作者删除]

讨论

回复@沈甲: 有变化。资产不是自己的，是租的，除了加回折旧外，你得扣租金，经营性现金流虚高。如果资产是自己买下的，才能全部加回折旧，那就没变化。//@沈甲:[该内容已被作者删除]

讨论

回复@Voui: 100w房子，10年租，年付10w，实际房屋年折旧3w，应加回7w。不知道对不对//@Voui:回复@草帽路飞:租了房子以后，房子的总价就是你的使用权资产，因为都归你用了。每年交的租金算作折旧，交多少，租赁负债就减掉多少，交完总房价为止，房子归你。
如果按房子来举例的话，是不是可以这...

讨论

租了房子以后，房子的总价就是你的使用权资产，因为都归你用了。每年交的租金算作折旧，交多少，租赁负债就减掉多少，交完总房价为止，房子归你。
如果按房子来举例的话，是不是可以这样算：房子通常折旧30年，但租赁的付法一般也就10多年，因此年折旧是过高的，降低了实际净利润。但又不同于...

讨论

macd在前

讨论

达美，借楼问个问题，如果回购注销，股价不变，实际市值变小了？所以仍按合理估值算的话 得涨？

讨论

股市不如意十有八九，大涨之日无二三$上证指数(SH000001)$ $恒生指数(HKHSI)$

讨论

大规模推广一般就两种合适渠道，一是中产的集体推广，以单位为突破，二是稍低端的一点的互联网保险，看背后主体公司哪个拿的份额多。
总体来讲第一种模式这些公司都没有做的很好，第二种大型主体公司溢价20%，不是很有优势。太保这类主体公司优势在于条款好，出险好，附加服务好。
医疗险...